WestLB Trust 4 - Deutsche Kapitalversicherungen
WestLB Trust startet Vertrieb des „WestLB Trust 4“
- Fonds investiert in deutsche Kapitallebensversicherungen
- Maximalvolumen: 190 Mio. Euro
Die WestLB Trust startet den Vertrieb ihres neuen geschlossenen Fonds
„WestLB Trust 4“, der ausschließlich in deutsche Kapitallebensversicherungen investiert. Dabei soll ein geprüftes Portfolio aus rund 900 bis 1.800 Policen deutscher Versicherer aufgebaut werden. Bereits zum Start hat die Fondsgesellschaft 841 Lebensversicherungspolicen im Wert von 51,2 Mio. Euro erworben. Dabei verfügt sie über ein exklusives Vorkaufsrecht der WestLB Life Markets, einem der Marktführer im Policenzweitmarkt. Der prognostizierte Gesamtkapitalrückfluss des Fonds beträgt 173,4 Prozent bezogen auf die eingezahlte Kommanditeinlage.
Das prospektierte Zielvolumen des Beteiligungsangebotes beläuft sich auf 95 Mio. Euro, davon 25 Mio. Euro Eigenkapital. Eine Eigenkapitalerhöhung auf 50 Mio. Euro ist möglich, wobei dann das Fondsvolumen auf bis zu 190 Mio. Euro angehoben werden kann. Als Mindestbeteiligungssumme sind 10.000 Euro zuzüglich fünf Prozent Agio vorgesehen. Die Laufzeit der unternehmerischen Beteiligung beträgt 15 Jahre.
„Die erworbenen Versicherungspolicen sollen sich im renditestarken Teil der Policenlaufzeit befinden“, sagt Tilman Fischer, Geschäftsführer der WestLB Trust. So endet die Restlaufzeit der erworbenen Policen frühestens am 1. Juli 2009. „Insgesamt sollen die Investitionen breit gestreut in Policen unterschiedlicher Versicherungen, Laufzeiten und Ankaufswerten erfolgen.“ Die WestLB Life Markets überprüft dabei die Kriterien Restlaufzeit, Volumen, Bonität des Versicherungsunternehmens, Rendite, Tarifstruktur und angebotener Rückkaufswert der Policen.
Der „WestLB Trust 4“ ist strukturgleich zu seinen beiden Vorgängermodellen, „WestLB Trust 1“ und „WestLB Trust 2“, aufgebaut. Diese investieren ebenfalls in deutsche Kapitallebensversicherungen. Das Investitionsvolumen beider Fonds, an denen sich mehr als 3.000 Anleger beteiligt haben, beträgt insgesamt 445 Mio. Euro. Die Investitionsphase des „WestLB Trust 1“ wurde im März 2007, die des „WestLB Trust 2“ im August 2007, abgeschlossen. Aufgrund der großen Nachfrage wurde die Kommanditeinlage des „WestLB Trust 1“ von 20 auf 30 Millionen Euro und die des „WestLB Trust 2“ von 25 auf 59,3 Mio. Euro erhöht.